За что банки блокируют счета пользователей криптовалют

Криптовалютные операции привлекают внимание банков по всему миру, включая Россию. Основная причина — высокий риск отмывания денег и использование подставных лиц для проведения операций. Финансовые учреждения вынуждены принимать меры для выявления подозрительных транзакций и клиентов.

Одним из инструментов контроля стала платформа «Знай своего клиента» (ЗСК), запущенная Банком России. Она автоматически анализирует операции и распределяет компании и физлиц по уровням риска. Как рассказал представитель юридической компании, система оценивает всех клиентов, и если они попадают в «красную» категорию, счета блокируются автоматически.

Банки активно проверяют транзакции на наличие признаков подозрительной активности. Вице-президент Сбербанка Лариса Заломихина объяснила, что большинство блокировок связано с операциями, которые напоминают схемы, использующие подс

тавных лиц, так называемых «дропов».

Примеры подозрительных операций и меры контроля

Заломихина подчеркнула, что многие операции, связанные с криптовалютой, проходят через p2p-сервисы на биржах и обменниках. В таких случаях банки обращают внимание на количество контрагентов — если за день у пользователя много переводов от разных лиц, это вызывает подозрение.

Советы для пользователей криптовалют: следите за прозрачностью своих операций, избегайте использования услуг нелегальных обменников и будьте готовы предоставлять информацию по запросу банка.