DLP для финансовых организаций: особенности защиты банковских данных. Специфические требования к защите финансовой информации и соответствие отраслевым стандартам.

Финансовые организации представляют собой одну из наиболее привлекательных целей для киберпреступников и мошенников, поскольку они обрабатывают огромные объемы конфиденциальной информации, включая персональные данные клиентов, платежные реквизиты и корпоративные активы. В современных условиях цифровизации банковской деятельности DLP система (Data Loss Prevention) становится критически важным элементом комплексной защиты информационных активов финансовых учреждений.

Согласно исследованиям, утечки данных ежегодно обходятся компаниям в миллиарды долларов, причем большая часть таких случаев связана с человеческим фактором. В России 77% случаев утечек информации приходятся на персональные данные, 18% — на нарушение коммерческой тайны и 5% — на утечки платежных данных. При этом 90% случаев утечек в финансовом секторе носят непреднамеренный характер.

Специфика защиты банковских данных

Особенности финансовой информации

Финансовые организации работают с особо чувствительными данными, которые требуют максимального уровня защиты. К таким данным относятся:

• Персональные данные клиентов (ФИО, паспортные данные, адреса)

• Банковские реквизиты и номера счетов

• Информация о финансовых операциях и транзакциях

• Данные платежных карт

• Коммерческая тайна банка

• Информация о кредитной истории клиентов

Защита банковских данных имеет свои особенности, связанные с высокими требованиями регуляторов и необходимостью обеспечения непрерывности финансовых операций. Основные принципы информационной безопасности банка включают конфиденциальность, целостность и доступность данных.

Угрозы для финансового сектора

Киберпреступники постоянно совершенствуют методы атак на банки, находя новые способы компрометации данных и систем. Основными угрозами являются:

Фишинг и социальная инженерия — в 2023 году более 80% всех киберинцидентов в финансовом секторе начались именно с фишинговых атак. Социальная инженерия остается любимым оружием мошенников.

Внутренние угрозы — статистика показывает, что большинство утечек происходит изнутри организации через сотрудников. В микрофинансовых организациях были зафиксированы случаи сговора злоумышленников с операционистами.

Вредоносное программное обеспечение — трояны, вирусы и программы-вымогатели представляют серьезную угрозу для банковских систем.

Роль DLP-систем в защите финансовых организаций

Принципы работы DLP-систем

DLP система представляет собой специализированное программное обеспечение, предназначенное для защиты компании от утечек информации. Аббревиатура расшифровывается как Data Loss Prevention (предотвращение потери данных) или Data Leakage Prevention (предотвращение утечки данных).

DLP-системы выполняют три основные функции: обнаружение, мониторинг и предотвращение утечек данных. Эти процессы охватывают данные в трех состояниях:

• В движении (данные, передаваемые по сети)

• В состоянии покоя (информация, хранящаяся на устройствах)

• В процессе использования (данные, обрабатываемые пользователями)

Функциональные возможности для банков

Для банков наличие DLP является требованием регулятора. Центральный банк России рекомендует российским банкам внедрять системы Data Loss Prevention, чтобы предотвратить утечку данных о клиентах.

Контроль работы сотрудников включает мониторинг активности пользователей на компьютерах, регистрацию нажатий клавиш, отслеживание интернет-активности и фиксацию вывода конфиденциальных данных на экран. Современные DLP-системы позволяют:

• Отслеживать и контролировать использование USB и периферийных портов

• Мониторить перемещение данных по различным каналам связи

• Сканировать данные, сохраненные на пользовательских устройствах

• Управлять мобильными устройствами и контролировать их настройки безопасности

Система «Стахановец» для финансовых организаций

«Стахановец» — это отечественная DLP система, обладающая широким спектром инструментов защиты, отслеживания и анализа важной информации. Решение контролирует личные и коммерческие данные, защищает корпоративную информацию, а также отслеживает активность и продуктивность сотрудников.

Ключевые возможности системы

Система «Стахановец» предлагает комплексный подход к решению задач как не допустить утечку конфиденциальной информации:

Предотвращение внутренних угроз — DLP-система контролирует все операции с корпоративными документами, позволяет установить запрет на пересылку и копирование файлов. Также блокирует попытки сфотографировать монитор с ценной информацией.

Интеллектуальный анализ — система имеет запатентованные интеллектуальные модули на базе машинного обучения, выводящие защиту информации на новый уровень.

Контроль каналов утечки включает:

• Перехват мессенджеров и электронной почты

• Контроль печати и оборудования

• Фиксацию вводимого текста и файловых операций

• Отслеживание посещенных сайтов и используемых программ

Соответствие российским требованиям

Компания активно работает над развитием импортозамещения: для программного решения «Стахановец» поддержана совместимость с российскими ОС и СУБД. Система имеет лицензию ФСТЭК на деятельность по разработке и производству средств защиты информации.

Нормативные требования и отраслевые стандарты

Российское законодательство

Финансовая сфера является одной из наиболее регламентированных в части информационной безопасности. Основными документами являются:

ГОСТ Р 57580.1-2017 определяет уровни защиты информации и соответствующие требования к базовому составу мер защиты информации для финансовых организаций. Стандарт применяется путем включения нормативных ссылок в нормативных актах Банка России.

Положение № 684-П устанавливает требования к защите информации для некредитных финансовых организаций. Требования разделяются на три уровня: усиленный, стандартный и третий уровень защиты.

Положение № 683-П (действовало до 29 марта 2025 года) устанавливало обязательные требования по защите информации в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента.

Международные стандарты

ISO 27001 — международный стандарт системы управления информационной безопасностью, который содержит требования к построению СУИБ. В медицинской и финансовой сферах деятельности внедрение правил и прохождение сертификации является обязательным требованием.

PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) — стандарт защиты информации в области платежных карт, который распространяется на все компании, обрабатывающие, хранящие или передающие данные о держателях платежных карт. В России соответствие стандарту PCI DSS стало обязательным с 2007 года.

SOX (Sarbanes-Oxley Act) — федеральный закон США, который требует от публично торгуемых компаний наличия надлежащих структур внутреннего контроля для обеспечения точности финансовой отчетности. Закон применяется к неамериканским компаниям, чьи акции торгуются на фондовом рынке США.

Практические рекомендации по внедрению

Этапы внедрения DLP-системы

1. Анализ информационных активов — определение критически важных данных и каналов их обработки

2. Оценка рисков — выявление потенциальных угроз и уязвимостей

3. Выбор решения — подбор DLP-системы в соответствии с требованиями организации

4. Пилотное внедрение — тестирование системы на ограниченном контуре

5. Полномасштабное развертывание — внедрение решения во всей организации

6. Обучение персонала — подготовка сотрудников к работе с новой системой

Интеграция с существующими системами

DLP-система должна интегрироваться с существующей ИТ-инфраструктурой банка, включая системы мониторинга безопасности (SIEM), средства антивирусной защиты и системы управления доступом. Корректно настроенная SIEM-система помогает в защите от утечек информации, исходящих от сотрудников компании.

Внедрение DLP системы в финансовых организациях является не просто рекомендацией, а необходимостью для обеспечения требуемого уровня информационной безопасности. Современные решения, такие как «Стахановец», предоставляют комплексные возможности для защиты банковских данных и соответствия отраслевым стандартам.

Эффективная система предотвращения утечек данных должна включать не только технические средства защиты, но и организационные меры, включая обучение персонала и регулярный аудит безопасности. Только комплексный подход позволяет обеспечить надежную защиту конфиденциальной информации в условиях постоянно эволюционирующих киберугроз.